كيف يعمل التفاعل؟
تؤدي بورصات العملات الرقمية دورًا محوريًا في تداول العملات الرقمية وتعمل كمنصات يمكن للمستخدمين من خلالها شراء العملات الرقمية وبيعها وتبادلها. ومع ذلك، نظرًا لتزايد شعبية العملات الرقمية، فإن هذه البورصات هي أيضًا محور اهتمام التنظيم المالي. تناقش هذه المقالة كيفية عمل التفاعل بين بورصات العملات الرقمية والسلطات المالية وما هي المعلومات ذات الصلة التي يتم تبادلها.
تسمح بورصات العملات الرقمية للمستخدمين بتداول العملات الرقمية إما مقابل العملات الورقية (مثل اليورو أو الدولار الأمريكي) أو مقابل العملات الرقمية الأخرى.
تعمل هذه المنصات كوسطاء وتحتفظ بأموال المستخدمين في محافظهم الخاصة. ومن الأمثلة على ذلك Binance وCoinbase وKraken. وعادةً ما يتعين على المستخدمين التسجيل والتحقق من هويتهم.
تتيح هذه المنصات تبادل العملات الرقمية مباشرة بين المستخدمين دون الحاجة إلى وسيط مركزي. ومن الأمثلة على ذلك Uniswap وSushiSwap.
يتداول المستخدمون مباشرة مع بعضهم البعض على هذه المنصات. ليس من الضروري وجود وسيط مركزي، مما يوفر درجة عالية من إخفاء الهوية.
في العديد من البلدان، يُطلب من بورصات العملات الرقمية بموجب القانون التسجيل لدى السلطات الضريبية وتقديم معلومات عن مستخدميها ومعاملاتها. وغالبًا ما يتم ذلك كجزء من مكافحة غسيل الأموال (AML) والامتثال للوائح تحديد هوية المستخدم (KYC - اعرف عميلك).
من المهم للسلطات الضريبية الحصول على بيانات عن المعاملات وأنشطة المستخدمين. ويشمل ذلك
سجل المعاملات
يجب أن تزود بورصات العملات الرقمية مكتب الضرائب بمعلومات عن جميع أنشطة التداول الخاصة بمستخدميها، خاصةً عندما يتعلق الأمر بالمعاملات الخاضعة للضريبة.
معلومات المستخدم
غالبًا ما يتم جمع البيانات الشخصية للمستخدمين، بما في ذلك معلومات الحساب وإثبات الهوية، لضمان إمكانية تتبع المعاملات.
تُعد البيانات التي ترسلها بورصات العملات الرقمية إلى السلطات الضريبية أمرًا بالغ الأهمية لفرض الضرائب الصحيحة على الأرباح من تداول العملات الرقمية. وهذا يعني أن
يمكن للسلطات الضريبية استخدام البيانات الواردة للتحقق من الوضع الضريبي للمستخدمين.
إخفاء هوية المعاملات
على الرغم من الشفافية التي توفرها تقنية البلوك تشين، إلا أن إخفاء هوية العملات الرقمية يمكن أن يؤدي إلى محاولة بعض المستخدمين التهرب من الالتزامات الضريبية.
عدم وجود لوائح موحدة
تختلف مناهج الدول المختلفة في تنظيم العملات الرقمية، مما يجعل التعاون بين بورصات العملات الرقمية والسلطات المالية أكثر صعوبة.
المطابقة القانونية
التعاون مع السلطات المالية يُمكِّن بورصات العملات الرقمية من تقليل المخاطر القانونية وخلق الثقة بين المستخدمين.
الاندماج في النظام المالي التقليدي
من خلال الامتثال للوائح القانونية، يمكن لبورصات العملات الرقمية أن تقدم لمستخدميها بيئة تداول أكثر أمانًا وتسهيل الوصول إلى المستثمرين المؤسسيين.
تتزايد أهمية العلاقة بين بورصات العملات الرقمية المشفرة والجهات التنظيمية المالية مع تزايد تداول العملات الرقمية المشفرة. ويساعد الامتثال للوائح تحديد الهوية والإبلاغ على إنشاء الإطار القانوني الذي يمكن أن تعمل العملات الرقمية المشفرة في إطاره. ومن الأهمية بمكان أن يكون المستخدمون على دراية بالمتطلبات القانونية في بلدهم والتأكد من وفائهم بالتزاماتهم الضريبية فيما يتعلق بالتداول في بورصات العملات الرقمية. تساهم المعالجة الشفافة للبيانات التي يتم جمعها في إنشاء سوق جديرة بالثقة ومنظمة للعملات الرقمية. يمكننا مساعدتك في ذلك.
هذه المعلومات بمثابة إرشادات عامة ولا يمكن أن تحل محل المشورة الضريبية الفردية من خبرائنا. قد تختلف المعاملة الضريبية حسب وضعك الخاص واللوائح الضريبية الحالية. يُنصح بشدة أن تتواصل مع محامينا لتوضيح وضعك الضريبي الشخصي واستيفاء المتطلبات القانونية.